Atendimento e Legislação Bancária
Questões de Prevenção à lavagem de dinheiro
A cobertura de Prevenção à lavagem de dinheiro reúne 8 questões e trabalha conteúdos como Boa-fé, COAF, Fases, Obrigações. As respostas e explicações completas aparecem dentro da experiência de estudo.
iniciante
3
médio
2
avançado
3
Questões de exemplo
Tente responder antes de abrir a resposta comentada.
Questão 1 · Iniciante
Na lavagem de dinheiro, a fase em que o recurso ilícito é introduzido no sistema econômico, por exemplo por depósitos fracionados, chama-se
- Aocultação
- Bintegração
- Ccolocação
- Dcompensação
- Eliquidação
Ver resposta comentada
Resposta: C) colocação
As três fases clássicas são colocação, ocultação e integração. Fracionar depósitos para escapar de comunicações é técnica típica da colocação.
Questão 2 · Médio
Na prevenção à lavagem de dinheiro, a relação com cliente classificado como pessoa exposta politicamente (PEP) exige
- Arecusa obrigatória de abertura de conta
- Bcomunicação automática de todas as operações à Polícia Federal
- Cisenção de identificação, por se tratar de autoridade
- Daviso prévio ao cliente sempre que houver comunicação ao COAF
- Eprocedimentos de monitoramento reforçados e atenção especial às suas operações
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Resposta: E) procedimentos de monitoramento reforçados e atenção especial às suas operações
PEPs ocupam ou ocuparam cargos públicos relevantes. Por estarem mais expostos a riscos de corrupção, recebem diligência reforçada, sem proibição de relacionamento.
Como praticar este assunto
Crie um simulado, responda sem ver o gabarito antecipadamente e use a correção comentada para identificar o próximo ponto de estudo.
Praticar Prevenção à lavagem de dinheiro